هل تتداول العقود مقابل الفروقاتأم الاستثمار؟ إنه سؤال يسأله العديد من المبتدئين عندما يدخلون عالم الأموال لأول مرة. الإجابة هي أن كلا المنتجين لهما فوائد - إنها مسألة اختيار المنتج الذي يناسبك.
العقود مقابل الفروقات(CFDs) هي طريقة مرنة للمضاربة على قيمة الأداة المالية. تتيح لك هذه الاستثمارات التداول على تحركات أسعار الأصول المختلفة، دون امتلاكها فعليًا. تعد العقود مقابل الفروقاتمفيدة للمتداولين الذين يرغبون في التداول بناءً على اتجاهات السوق، ولكن قد لا يكون لديهم رأس مال كافٍ لتداول أحجام أكبر.
سيتناول الدليل التالي مزيدًا من التفاصيل حول كلا الخيارين، ويساعدك على تحديد أي جانب من جدال العقود مقابل الفروقاتمقابل الاستثمارات يقع عليه.
هذا المقال في لمحة سريعة:
- على عكس الاستثمار في أصل مادي، حيث يستفيد المستثمرون فقط عندما تزداد قيمة الأصل، فإن تداول العقود مقابل الفروقاتينطوي على الربح من الارتفاع والهبوط في السعر.
- تشمل الاختلافات الرئيسية بين العقود مقابل الفروقاتوالاستثمار في الأصول المادية مزايا الملكية والرافعة المالية.
- قد تكون العقود مقابل الفروقاتوالاستثمارات جزءًا من خطتك المالية.
تداول العقود مقابل الفروقاتهو عملية المضاربة على تحركات الأسعار. هذا يعني أنك تتخذ مركزًا مقابل قيمة الأداة المالية، بدلاً من شراء الأصل الأساسي. في هذه الحالة، بدلاً من شراء أو بيع الذهب أو الفوركس، على سبيل المثال، ستلعب في السوق بناءً على تقديراتك لما إذا كان سعر الأصل سيرتفع أم ينخفض.
ما هو تداول عقود الفروقات؟
يعني هذا الاتصال غير المباشر بالأصل أنه يمكنك الربح عندما تتغير قيمته. ولكن، على عكس المالكين الفعليين للأصل الذين يستفيدون فقط عندما تزداد قيمته، فلديك فرصة للاستفادة من التقلبات في الأسعار صعودًا وهبوطًا.
يمكنك القيام بذلك عن طريق إبرام أحد العقود التالية:
يمكنك الحصول على عقد حيث "تقوم بالبيع" وتتخذ مركز "بيع". هذا يعني أنك قد اهتممت بالأصل ولكنك تشعر أنه سيفقد قيمته.
أو
يمكنك الحصول على عقد حيث "تقوم بالشراء" وتتخذ مركز "شراء". هذا هو المكان الذي ستمتلك فيه فائدة في الأصل وتعتقد أن قيمته ستزداد.
ما تقوم به من صفقاتك هو الفرق بين سعر الأصل عندما اتخذت المركز، وسعر الأصل عند إغلاق مركزك.
ما هو الاستثمار؟
الاستثمار هو عندما تشتري بالفعل أحد الأصول. على عكس عقود الفروقات، فإنك تستفيد فقط من الاتجاه الصعودي عندما تستثمر. لذلك، يجب أن تكون واثقًا من أن قيمة الاستثمار ستزداد بمرور الوقت، لأنك تمتلك الأصل كليًا أو جزئيًا.
لنفترض، على سبيل المثال، أن لديك صديقًا يسعى لبيع شقته. أنت مهتم بشراء الشقة، لكنك لا تستطيع دفع قيمتها بالكامل. بعد ذلك، تطلب من والديك وشريكك المساهمة. يدفع كل من والديك حوالي 20٪ من قيمة الشقة، ويدفع شريكك 25٪ أخرى، وتغطي 35٪ المتبقية.
بين كل فرد في المجموعة، ستمتلك الآن 100٪ من الشقة. كل واحد منكم لديه رأي في ما يحدث له، بالنسبة لحصته من الاستثمار في الشقة. عندما ترتفع القيمة السوقية للشقة، ترتفع كذلك قيمة حصتك في الشقة. إذا اخترت بيع حصتك، فسيؤدي ذلك إلى ربح.
والعكس صحيح أيضًا، أي عندما ينخفض سعر الشقة في السوق، تنخفض أيضًا قيمة حصتك فيه.
يكمن الاختلاف الرئيسي بين العقود مقابل الفروقاتوالاستثمار في مقدار تحكمك في الأصل. تعد العقود مقابل الفروقاتطريقة غير مباشرة للحصول على فائدة في أحد الأصول، على عكس الاستثمارات التي تمتلكها بشكل مباشر. نظرًا لأنك تشاهد من الخارج، فليس لديك أي سيطرة.
العقود مقابل الفروقاتمقابل الاستثمار: الميزات والاختلافات
حتى الآن، فهمنا أساسيات العقود مقابل الفروقاتوالاستثمار. نعلم أن أحدهما يسمح لك بالمضاربة على تحركات الأسعار، والآخر يتيح لك شراء الأصل الأساسي (أو جزء منه).
مع وضع ذلك في الاعتبار، إليك بعض الميزات والاختلافات التي يجب مراعاتها في نقاش العقود مقابل الفروقاتمقابل الاستثمار:
عقود الفروقات
- أنت تضارب على قيمة الأصل.
- يمكنك اتخاذ مركز رافعة مالية. هذا يعني أنه يمكنك استثمار مبلغ صغير ولكن لا يزال بإمكانك التعرض للقيمة الكاملة للأصل.
- على سبيل المثال، لنفترض أن قيمة الأصل 500 دولار. بدلاً من الالتزام بمبلغ 500 دولار، يمكنك المخاطرة بمبلغ 50 دولار برافعة مالية 10x للحصول على تعرض كامل (50 × 100 = 500).
- يمكن أن تمنحك الرافعة المالية فرصًا ضخمة لجني الأرباح. ومع ذلك، قد تؤدي أيضًا إلى تضخيم خسائرك. من المهم وضع تدابير مناسبة لإدارة المخاطر للتخفيف من هذه المخاطر.
- تسمح لك العقود مقابل الفروقاتبتحوط مركزك بناءً على الطريقة التي تعتقد أن الأسعار ستتغير بها. هذا يعني أنه يمكنك المراهنة على السوق أيضًا، على عكس الاستثمارات الفعلية حيث لا تربح إلا إذا ارتفعت قيمة الأصول الخاصة بك.
- يمكنك تداول العقود مقابل الفروقاتعلى مجموعة متنوعة من الأدوات المالية، بما في ذلك الأسهم والفوركس والمؤشرات والعقود الآجلة والسلع.
الاستثمار
- لا توجد رافعة مالية عندما تستثمر مباشرة في الأصول. السعر الذي تراه هو السعر الذي تدفعه.
- تتناسب مخاطرك وتكاليفك بشكل مباشر مع مدى تعرضك، أي أن الحد الأقصى للمخاطرة يقتصر على قيمة استثمارك.
- يمنحك الاستثمار في مواقف معينة مزايا إضافية. على سبيل المثال، إذا قمت بشراء أسهم في شركة، فقد تتلقى أرباحًا (مدفوعات سنوية مأخوذة من أرباح الشركة)، أو يمكنك التصويت على أمور تؤثر على قيمة الشركة.
- يمكنك الاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). يمكنك أيضًا الاستثمار في أصول أخرى مثل العملات المشفرة.
تداول العقود مقابل الفروقاتمقابل الاستثمار: مثال
لنفكر في سيناريوهين لنفس الأصل.
الشركة A تبيع أجهزة الكمبيوتر. تبلغ قيمة السهم الواحد في الشركة 10 دولارات. نظرًا لشعبية أجهزة الكمبيوتر، فإنك تفترض أن قيمة الشركة ستزداد بمرور الوقت.
باستخدام المثال أعلاه، لديك خياران: استخدام العقود مقابل الفروقاتأو الاستثمار. في حالة الاستثمار، يمكنك استخدام منصة استثمار من اختيارك لشراء أسهم مباشرة من الشركة A بسعر السهم المدرج. إذا قررت الشراء، على سبيل المثال، 30 سهمًا في الشركة بسعر 10 دولارات، فسيكون إجمالي استثمارك في الشركة 300 دولارًا.
تداول العقود مقابل الفروقاتفي الشركة A بربح
في سيناريو منفصل، لا ترغب في الالتزام بالقيمة الكاملة للسهم، لذلك قررت تداول العقود مقابل الفروقاتعلى الشركة A مع شركة وساطة عقود فروقات التي تقدم لك رافعة مالية 5X. توقع زيادة قيمتها، فأنت تتخذ مركز شراء.
يتيح لك هذا شراء عقد فروقات واحد مقابل خمس سعر السهم، أي بـهامش 2 دولار. في هذا المثال، يمكنك المضي قدمًا وشراء 20 سهمًا من عقود الفروقات.
الهامش: 2 دولار
عدد العقود مقابل الفروقاتعلى الأسهم المشتراة: 20
إجمالي الاستثمار: 40 دولار
بعد أسبوع، يرتفع سعر السهم إلى 13 دولار. أنت تبيع حصتك من العقود مقابل الفروقاتوتحقق ربحًا. نظرًا لأن سعر السهم ارتفع بمقدار 3 دولارات، وقمت بشراء 20 سهمًا من عقود الفروقات، فقد حققت ربحًا قدره 60 دولار مطروحًا منه العمولة التي يتقاضاها الوسيط الخاص بك.
تغيير السعر: + 3 دولارات
إجمالي الربح: 3 دولارات × 20 سهمًا = 60 دولار
تداول العقود مقابل الفروقاتفي الشركة A بخسارة
في مثالنا السابق، عدت للمنزل مستثمرًا سعيدًا حقق ربحًا من استثمارك الأولي البالغ 2 دولار. تخيل الآن أن السعر انخفض بمقدار 1 دولار، بدلاً من ارتفاعه بمقدار 3 دولارات. يبلغ سعر السهم الآن 9 دولارات. نظرًا لأن السعر قد انخفض، واتخذت مركز شراء، فقد خسرت الآن صفقتك.
في هذه الحالة، ستصل خسارتك إلى فرق السعر لـ 20 سهمًا، بالإضافة إلى العمولة التي ستدفعها للوسيط.
تغيير السعر: -1 دولار
إجمالي الخسارة: 1 دولار × 20 سهم = 20 دولار
في النهاية، يعتمد قرارك بتداول العقود مقابل الفروقاتأو الاستثمار المباشر في الأصول على ما تسعى إلى تحقيقه بأموالك، وعدد سنوات الخبرة التي تمتلكها في الأسواق المالية، ومدى المخاطرة التي ترغب في تحملها، وما هي استراتيجيات التداول أو الاستثمار الخاصة بك.
بالطبع، يمكن أن تكون كل من العقود مقابل الفروقاتوالاستثمارات جزءًا من خطتك المالية الشاملة، لكن فهم الاختلافات بينهما، بما في ذلك النتائج المحتملة، هو المفتاح لمعرفة كيف تريد استخدامها لتحقيق أهدافك المالية.
الأسئلة المتكررة بشأن العقود مقابل الفروقاتمقابل الاستثمارات
هل تعتبر العقود مقابل الفروقاتمربحة؟
نعم، يمكن أن يكونوا كذلك. ومع ذلك، مثل أي منتج مالي، فإنها تنطوي على مخاطر، ولا يتم ضمان أي أرباح.
هل من الأفضل أن تستثمر أو تتداول عقود الفروقات؟
هذا يعتمد على أهدافك واستراتيجياتك المالية. إذا كنت تفضل التفكير في المكاسب طويلة الأجل وتعتقد أن قيمة الأصول ستزيد، فعليك بالاستثمار. إذا كنت تفضل إجراء عمليات تداول قصيرة الأجل مع مرونة تحقيق الربح عند زيادة أو انخفاض قيمة أحد الأصول، فيجب عليك تداول عقود الفروقات.
هل العقود مقابل الفروقاتآمنة؟
جميع خيارات العقود مقابل الفروقاتلدينا آمنة ويشرف عليها المنظمون الماليون، ومع ذلك، فإن العقود مقابل الفروقاتهي منتجات ذات رافعة مالية محفوفة بالمخاطر.
هل العقود مقابل الفروقاتقانونية؟
كل العقود مقابل الفروقاتالتي نقدمها هي قانونية 100٪. طالما أنك تتداول مع وسيط مرخص وتستخدم منصة آمنة، فكل شيء قانوني ومضمون وآمن.
يتم تقديم هذه المادة بغرض إمدادك بمعلومات عامة فقط ولا يُقصد منها أن تشكل (ولا ينبغي النظر إليها باعتبارها تشكل) مشورة للاستثمار المالي أو أي نوع آخر من المشورة التي ينبغي الاعتماد عليها. فمن غير المصرح لشركة إنفينوكس تقديم المشورة الاستثمارية. ولا يشكل أي رأي وارد في هذه المادة توصية سواء من إنفينوكس أو من المؤلف بأن أي استثمارات أو أوراق مالية أو معاملات أو استراتيجيات استثمار محددة ملائمة لأي شخص محدد.
