Trading con CFD de criptomonedas: ¿qué es, por qué hacerlo y cómo?

Cuando se lanzó en 2009, Bitcoin (BTC) fue el primero de su clase. Pero desde entonces, el cripto espacio ha dado la bienvenida a miles de criptomonedas alternativas, o "altcoins", a la circulación. También ha dado lugar a una gama de productos de trading de criptomonedas, incluidos los CFD criptomonedas.

El trading de los CFD de criptomonedas es una oportunidad para que los traders minoristas operen en un mercado que ha conquistado el sistema financiero mundial, pero que también se ha vuelto costoso de acceder. Los traders pueden especular sobre los movimientos de precios de diferentes monedas sin tener físicamente el activo en una billetera criptográfica. Descubre por qué esto marca la diferencia en tu estrategia de trading.

Un vistazo a este artículo:

• Las criptomonedas o cripto son un sistema virtual descentralizado, construido usando tecnologías criptográficas y blockchain.
• Algunos ven las criptomonedas como una alternativa al sistema financiero tradicional que a menudo es inaccesible.
• Es posible hacer trading con criptomonedas directamente a través de exchanges o intercambios, o mediante el trading de ETF, contratos de futuros o CFD criptomonedas.
• Se trata de un activo altamente volátil y es importante estar bien informado sobre los riesgos de las criptomonedas.

¿Qué son las criptomonedas? y ¿cómo funcionan las criptomonedas?

Las criptomonedas son monedas virtuales descentralizadas. A diferencia de las monedas fiduciarias como el USD o el JPY, las criptomonedas no están integradas en el sistema financiero tradicional. Esto significa que están más o menos libres del control del gobierno o del banco central (aunque esto ahora está comenzando a cambiar).

Para comprender mejor el concepto de qué son las criptomonedas y cómo funcionan, hay que tener en cuenta que estas están construidas en base a dos tecnologías centrales. La primera, la criptografía, ayuda a anonimizar y asegurar las transacciones. La segunda, la tecnología blockchain se utiliza para almacenar el historial de transacciones de estas monedas.

Blockchain es una tecnología de registro público digital que, como la criptografía, también es independiente de las autoridades centrales. Piensa en esto como bloques independientes que almacenan información y están vinculados entre sí. Los datos almacenados en estos bloques son inmutables o a prueba de manipulaciones.

Es importante considerar que esto no significa que los criptoactivos no sean susceptibles a los ciberataques y estafas. Estos ataques pueden suceder y suceden, por una suma de millones de dólares en criptomonedas robadas.

Más allá del Bitcoin

Si bien Bitcoin (BTC) es la original, la evolución de las criptomonedas ha sido exponencial y muchas han ganado gran prominencia. Ethereum (ETH), por ejemplo, es una de las criptomonedas con más futuro, esta utiliza "contratos inteligentes" para ejecutar programas, como pagos, cuando se cumplen condiciones predeterminadas.

Igualmente, otros tipos de criptomonedas como las monedas meme (monedas estilizadas después de los memes de Internet) también ha llamado significativamente la atención de los traders minoristas. Dogecoin es un excelente ejemplo, ya que los comentarios habituales en las redes sociales del multimillonario fundador de tecnología Elon Musk sobre la moneda a menudo hacen que su precio oscile fuertemente.

Los especuladores y los inversores en etapa inicial también se han sentido atraídos por los productos de finanzas descentralizadas (DeFi) que brindan una infraestructura financiera totalmente digital y descentralizada. Usando DeFi, es posible prestar criptomonedas y ganar intereses en cuestión de minutos.

¿Cómo se volvieron tan populares las criptomonedas?

Tomó algún tiempo para que las criptomonedas se afianzaran en los mercados globales. Esto se debe a que la novedad y la volatilidad de Bitcoin y otras criptomonedas reforzaron las creencias de los críticos que se negaron a creer en su futuro.

Dato curioso: el propietario de criptomonedas Laszlo Hanyecz pagó 10 000 BTC por dos pizzas para llevar en mayo de 2010. Hoy, eso le habría costado más de 3000 millones de dólares.

Pero, ¿qué está pasando con las criptomonedas actualmente? Lo cierto es que persistieron los beneficios de la descentralización, las tarifas más económicas y la facilidad de uso. Los criptopagos son más baratos y rápidos de procesar, tanto para el usuario final como para los propietarios de empresas. Por ejemplo, la industria del comercio electrónico acepta cada vez más transacciones en criptomonedas, mientras que algunos minoristas ahora permiten el uso de criptomonedas a través de billeteras criptográficas basadas en dispositivos móviles.

Algunos consumidores también están de acuerdo con el hecho de que las criptomonedas están totalmente descentralizadas y desvinculadas de los gobiernos mundiales. Esto permite que las criptomonedas permanezcan accesibles incluso ante la inestabilidad económica o política, y dado como resultado que cada vez más personas comiencen a invertir en criptomonedas.

¿Es la criptomoneda una moneda real?

La criptomoneda se considera en algunos países como una alternativa creíble al sistema financiero tradicional, un sistema que no siempre es accesible para todos. Los entusiastas de las criptomonedas creen que puede cerrar la brecha de los servicios financieros, brindando a los consumidores no bancarizados la capacidad de recibir y enviar dinero.

Aunque la criptomoneda no ofrece monedas o billetes físicos, algunas naciones han reconocido las criptomonedas como moneda de curso legal. El Salvador fue el primer país en aprobar una legislación para permitir que Bitcoin se use como moneda de curso legal, y más recientemente se unió la República Centroafricana.

¿Qué es el trading de criptomonedas?

Al igual que otros instrumentos financieros, como acciones o monedas fiduciarias, también se puede invertir en criptomonedas, ya que son un activo negociable.

Puedes comprar criptomonedas subyacentes o venderlas a través de intercambios de exchanges como Binance o Coinbase.

Alternativamente, también puedes especular sobre los movimientos de precios de esos mismos criptoactivos subyacentes, pero de manera crucial, sin tener que poseerlos y almacenarlos físicamente. Los Crypto CFD le permiten especular sobre los movimientos de precios y aprovechar la diferencia entre sus precios de apertura y cierre.

Esto es lo que necesitas saber sobre el trading de activos criptográficos frente a los CFD criptográficos y entender cómo invertir en criptomonedas de forma segura.

Ventajas del trading de criptomonedas

• Muchos de los principales intercambios de criptomonedas están completamente descentralizados, sin un gobierno centralizado. Esto permite que los compradores y vendedores interactúen rápidamente en todo el mundo, pero a menudo carece de supervisión regulatoria.
• Como trader de criptomonedas, te conviertes instantáneamente en inversionista en una de las industrias de más rápido crecimiento en el planeta. Hace solo cinco años, la capitalización de mercado de las criptomonedas alcanzó su punto máximo en enero de 2018 con poco más de 773 mil millones de dólares. En noviembre del año pasado, superó la marca de los 3 billones de dólares.
• Es seguro comprar criptomonedas ya que las operaciones en los intercambios están protegidas por medidas criptográficas, con datos de transacciones protegidos dentro de la red de blockchain.

Desventajas del trading de criptomonedas

• Existen varios riesgos de invertir en criptomonedas. La volatilidad inherente en los criptomercados, debido en gran parte a la inmadurez del sector, presenta peligros reales para los principiantes en el trading de criptomonedas. Sin una gestión de riesgos adecuada, las fluctuaciones bruscas de los precios pueden arruinar rápidamente las posiciones rentables.
• Las criptomonedas más establecidas, como Bitcoin, requieren mucho dinero para invertir. El precio de un solo Bitcoin ha fluctuado en cualquier lugar entre el rango de 35 000 USD a 48 000 USD este año hasta ahora. Igualmente, por temas fiscales hay que declarar las criptomonedas.
• Si decides hacer trading de criptomonedas mediante un intercambio de criptomonedas, deberás invertir en billeteras de criptomonedas frías o calientes para almacenar sus activos. Las billeteras calientes (o billeteras digitales) presentan riesgos de seguridad, ya que las claves privadas de la dirección de su billetera son susceptibles de ser pirateadas. Las billeteras frías son dispositivos de hardware que almacenan su clave privada única. Son más seguras, pero si pierde su clave privada, puede despedirse de sus criptoactivos, ya que no podrá recuperarlos.

¿Cómo hacer trading con criptomonedas?

Existen múltiples vías para hacer trading con criptomonedas hoy en día:

• Intercambios o exchanges de criptomonedas

Puedes comprar y vender criptomonedas directamente en los intercambios de criptomonedas. Estos conectan a compradores y vendedores en tiempo real a precios mutuamente aceptables. El principal beneficio de operar con criptomonedas de esta manera es que tú posees las criptomonedas subyacentes. Las monedas que posees se alojan en una billetera criptográfica digital o caliente, o en una billetera de hardware separada o fría.

• Los ETF de criptomonedas

Si eres nuevo en la inversión de criptomonedas, es posible que desees invertir en un fondo cotizado en bolsa (ETF) criptomonedas. Administrado por compañías de inversión, este es un fondo que rastrea el precio de una sola moneda o una canasta de monedas diferentes. Ofrece una barrera de entrada baja en términos de tarifas de trading y libera a los inversores de tener que poseer la moneda en sí.

• Futuros de criptomonedas

Los criptofuturos te brindan la posibilidad de especular sobre el precio futuro de un criptoactivo, sin tener que poseerlo ni almacenarlo. Los traders hacen acuerdos para comprar o vender una moneda a un precio fijo en el futuro. Obtienen una ganancia o una pérdida según la forma en que se muevan los precios en la fecha de vencimiento del acuerdo.

• Los CFD de criptomonedas

Los CFD, o contratos por diferencia, son contratos financieros que permiten a los operadores especular y negociar los precios de diferentes instrumentos, sin tener que comprar o vender directamente el instrumento subyacente. Al igual que los ETF, no requieren billeteras, ya que los traders en realidad no tienen los activos criptográficos. Los traders pueden decidir qué monedas les gustaría intercambiar y también pueden beneficiarse del acceso al apalancamiento.

¿Qué es CFD de criptomonedas?

Los CFD de criptomonedas funcionan de la misma manera que otros CFD. Los traders especulan sobre el movimiento del precio de una moneda y, en consecuencia, eligen una operación larga o en corta. Al invertir en CFD en largo, compran el activo a un corredor de CFD con la intención de volver a venderlo. Si el precio de la moneda aumenta en el momento de la venta, obtienen una ganancia. Si no, tu trading resulta en una pérdida.

Del mismo modo, cuando cortan una moneda, significa que se la venden al bróker con la esperanza de que el precio baje para cuando la vuelvan a comprar. Si es así, les resultará bien a modo de beneficio.

Los traders minoristas nunca toman posesión física de los activos que compran y venden. Solo obtienen ganancias o pérdidas en función de los movimientos de precios del activo subyacente. Al mismo tiempo, a diferencia de los ETF que son administrados por administradores de fondos, los CFD brindan a los traders la libertad de elegir qué monedas les gustaría intercambiar.

Los CFD de criptomonedas explicados en detalle

• Cuando haces trading con CFD de criptomonedas, puedes operar tanto en largo como en corto en el mercado. Esto significa que puedes operar con criptomonedas sin importar en qué dirección se mueva y beneficiarte de la volatilidad de los precios, sin tener que comprar la moneda en sí.
• Los CFD de criptomonedas se pueden negociar con apalancamiento. Tu bróker de CFD te prestará capital en proporciones específicas para ampliar tu poder de compra o venta. Por ejemplo, operar con un apalancamiento de 5:1 significa que puedes obtener acceso a cinco veces la cantidad de capital que hay actualmente en su cuenta de operaciones. Esto también magnifica el riesgo, por lo que se deben implementar medidas adecuadas de gestión de riesgos. 
• Algunos brókeres de CFD de criptomonedas te brindarán beneficios cruciales de los servicios regulados, mientras que los intercambios de criptomonedas, incluso los bien establecidos, luchan por ser reconocidos legalmente.
• No hay necesidad de una billetera de criptomonedas ya que nunca posees el activo subyacente. Esto significa que no tienes que preocuparte por perder tu clave privada o pagar por el uso de la billetera.
• La volatilidad en los mercados de criptomonedas no tiene rival. Los activos tradicionales como las materias primas e incluso las acciones más establecidas rara vez experimentan movimientos de precios del 1 % o más en un solo día. Con las criptomonedas, los precios pueden recuperarse en caso de caída dentro de una ventana de 24 horas. Esta volatilidad extrema presenta oportunidades lucrativas a corto plazo, pero también puede resultar en pérdidas significativas. Se aconseja a los traders que actúen con cautela y gestionen activamente el riesgo.

¿Cómo hacer trading con CFD de criptomonedas?

1. Elige un bróker de CFD de criptomonedas con buena reputación: Encuentra un bróker de CFD en el que puedas confiar tus fondos de trading de criptomonedas. Verifica sus opciones de apalancamiento, licencias regulatorias, medidas de protección del trader, diferenciales o comisiones por spreads y estructuras de tarifas, para que tengas una idea clara de qué esperar.
2. Crea tu cuenta de cliente: Abre tu cuenta con el bróker de tu elección. Esto generalmente implicará completar un formulario de apertura de cuenta y enviar tus documentos para la verificación KYC. INFINOX hace que este proceso sea rápido y fácil, regístrate aquí.
3. Crea tu plan de trading de criptomonedas: Crea un plan de trading para respaldar tu toma de decisiones y asegurarte de incluir todas las medidas de gestión de riesgos requeridas. Para aprender a hacer esto, lee nuestra explicación sobre la creación de un plan de trading.

Con todo esto hecho, deberías estar listo para comenzar tu camino en el trading de con CFD de criptomonedas.

Preguntas frecuentes sobre los CFD de criptomonedas

¿Qué son los CFD de criptomonedas?

Un CFD de criptomonedas, o contrato de criptomonedas por diferencia, rastrea el precio del activo criptográfico subyacente que “compra” o “vende”. Aquí, solo estás negociando el precio, no el activo en sí. Obtienes una ganancia cuando el valor del criptoactivo subyacente se mueve en una dirección que te favorezca y una pérdida cuando se mueve en contra de tu posición.

¿Por qué debería hacer trading con CFD de criptomonedas?

Hacer trading con CFD de criptomonedas es una oportunidad de especular sobre el valor de los activos de criptomonedas sin tener que mantener estas monedas directamente, invertir en una billetera de criptomonedas o pagar las tarifas relacionadas. A diferencia de los ETF, también tienes la libertad de negociar los precios de cualquier moneda de tu elección.

¿Puedo encontrar brókeres regulados para hacer trading con CFD de criptomonedas?

Sí, puedes hacer trading con CFD de criptomonedas a través de brókeres regulados, según tu región.

¿El mercado de CFD de criptomonedas cierra? Y ¿A qué hora abren los mercados de criptomonedas?

No. Una de las grandes ventajas de hacer trading con CFD de criptomonedas es que están disponibles las 24 horas del día, los siete días de la semana, los 365 días del año. Puedes negociar en los mejores exchanges de criptomonedas, los cuales están abiertos día y noche, a diferencia de los intercambios convencionales que cierran al final de la sesión de negociación de la tarde.

¿Qué significa hacer trading de criptomonedas con margen?

Hacer trading con CFD de criptomonedas con margen requiere que aproveches tu operación tomando un préstamo de tu bróker de CFD para ampliar tu posición. Si ingresas una operación por un valor de 100 USD con un margen del 10 %, solo necesitas comprometer 10 USD en la operación. Los 90 USD restantes te los presta tu bróker de CFD.

¿Con qué criptomonedas puedo hacer trading usando CFD?

Cuando se implementaron los CFD de criptomonedas por primera vez, Bitcoin y Ethereum eran los dos principales activos criptográficos que se podían negociar con CFD. Ahora, esta lista se ha expandido significativamente a medida que más criptomonedas solidifican sus límites de mercado. En INFINOX, puedes operar con hasta 43 CFD criptográficos, incluidos Cardano y monedas meme como Dogecoin.

Este material está pensado únicamente como información general, y no como consejos financieros ni de ninguna otra clase en el que el usuario deba confiar, y no debe considerarse como tal. INFINOX no está autorizada a proporcionar consejos de inversión. Ninguna de las opiniones que aquí aparecen constituye una recomendación por parte de INFINOX o del autor, que pueda hacer pensar a un usuario concreto que una inversión, transacción o estrategia financiera o de inversión es adecuada para él.