Trading CFD atau berinvestasi? Ini adalah pertanyaan yang diajukan banyak pemula ketika mereka pertama kali memasuki dunia keuangan. Jawabannya adalah kedua produk tersebut memiliki keunggulan masing-masing – ini adalah masalah memilih yang cocok untuk Anda.
Contracts for Difference (CFD) adalah cara yang fleksibel untuk berspekulasi tentang nilai instrumen keuangan. Investasi ini memungkinkan Anda untuk trading dengan pergerakan harga aset yang berbeda, tanpa benar-benar memilikinya. CFD sangat membantu bagi trader yang ingin trading berdasarkan tren pasar, tetapi mungkin tidak memiliki modal yang cukup untuk berdagang dalam volume yang lebih besar.
Panduan berikut akan membahas lebih detail tentang kedua opsi tersebut, dan membantu Anda memutuskan sisi mana dari perdebatan CFD vs investasi yang Anda pilih.
Artikel ini sekilas:
- Tidak seperti berinvestasi dalam aset fisik, di mana investor hanya mendapatkan keuntungan ketika nilainya meningkat, trading CFD melibatkan keuntungan dari kenaikan dan penurunan harga.
- Perbedaan utama antara CFD dan investasi dalam aset fisik termasuk manfaat kepemilikan dan leverage.
- CFD dan investasi keduanya dapat menjadi bagian dari rencana keuangan Anda.
Apa itu trading CFD?
Trading CFD adalah proses berspekulasi tentang pergerakan harga. Ini berarti Anda mengambil posisi terhadap nilai instrumen keuangan, daripada membeli aset dasar. Dalam hal ini, alih-alih benar-benar membeli atau menjual, katakanlah, emas atau forex, Anda akan memainkan pasar berdasarkan perkiraan Anda apakah harga aset akan naik atau turun.
Koneksi tidak langsung ke aset ini berarti Anda bisa mendapat untung saat nilainya berubah. Namun, tidak seperti pemilik sebenarnya dari aset yang hanya diuntungkan ketika nilainya meningkat, Anda memiliki kesempatan untuk mendapatkan keuntungan dari naik turunnya harga.
Anda dapat melakukan ini dengan mengambil salah satu kontrak berikut:
Anda dapat memiliki kontrak di mana Anda "menjual" dan mengambil posisi "jual". Ini berarti Anda tertarik pada aset tetapi merasa seperti akan kehilangan nilainya.
ATAU
Anda dapat memiliki kontrak di mana Anda "melakukan long" dan mengambil posisi "beli". Di sinilah Anda memiliki minat pada aset dan yakin nilainya akan meningkat.
Apa yang Anda hasilkan dari perdagangan Anda adalah perbedaan antara harga aset saat Anda mengambil posisi, dan harga aset saat posisi Anda ditutup.
Apa itu investasi?
Berinvestasi adalah ketika Anda benar-benar membeli aset. Tidak seperti CFD, Anda hanya mendapat keuntungan dari sisi positifnya saat Anda berinvestasi. Oleh karena itu, Anda harus yakin bahwa nilainya akan meningkat seiring waktu, karena Anda memiliki aset tersebut secara penuh atau sebagian.
Katakanlah, misalnya, Anda memiliki teman yang ingin menjual apartemennya. Anda tertarik untuk membeli apartemen, tetapi tidak mampu membayar nilai penuhnya. Selanjutnya, Anda meminta orang tua dan pasangan Anda untuk ikut serta. Orang tua Anda masing-masing membayar sekitar 20% dari nilai apartemen, pasangan Anda membayar 25% lainnya, dan Anda menanggung 35% sisanya.
Di antara semua orang dalam grup, Anda sekarang memiliki 100% apartemen. Masing-masing dari Anda memiliki suara tentang apa yang terjadi padanya, relatif terhadap bagian investasi Anda di apartemen. Ketika nilai pasar apartemen naik, begitu juga nilai bagian Anda di apartemen. Jika Anda memilih untuk menjual saham Anda, itu akan menghasilkan keuntungan.
Kebalikannya juga benar, yaitu ketika harga pasar apartemen turun, begitu juga nilai saham Anda di dalamnya.
Perbedaan utama antara CFD dan investasi terletak pada jumlah kendali yang Anda miliki atas aset. CFD adalah cara tidak langsung untuk memiliki minat pada suatu aset, tidak seperti investasi, yang Anda miliki secara langsung. Saat Anda menonton dari luar, Anda tidak memiliki kendali apa pun.
CFD vs. investasi: Fitur dan perbedaan
Sejauh ini, kami telah memahami dasar-dasar CFD dan investasi. Kami tahu bahwa yang satu memungkinkan Anda untuk berspekulasi tentang pergerakan harga, dan yang lainnya memungkinkan Anda untuk membeli aset dasar (atau sebagian).
Dengan mengingat hal itu, berikut adalah beberapa fitur dan perbedaan yang perlu dipertimbangkan dalam debat CFD vs. investasi:
CFD
- Anda berspekulasi tentang nilai aset.
- Anda dapat mengambil posisi leverage. Ini berarti Anda dapat menginvestasikan sejumlah kecil tetapi masih memiliki eksposur ke nilai penuh aset.
- Misalnya, nilai aset adalah USD 500. Alih-alih berkomitmen USD 500, Anda dapat mengambil risiko USD 50 dengan leverage 10X untuk mendapatkan eksposur penuh (50 X 100 = 500).
- Leverage dapat memberi Anda peluang menghasilkan keuntungan yang besar. Namun, itu juga dapat memperbesar kerugian Anda. Penting untuk menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang tepat untuk mengurangi risiko ini.
- CFD memungkinkan Anda untuk melakukan lindung nilai terhadap posisi Anda berdasarkan bagaimana menurut Anda harga akan berubah. Ini berarti Anda dapat bertaruh melawan pasar juga, tidak seperti investasi aktual di mana Anda hanya mendapat untung jika nilai aset Anda naik.
- Anda dapat memperdagangkan CFD di berbagai instrumen keuangan, termasuk saham, valas, indeks, berjangka, dan komoditas.
Investasi
- Tidak ada leverage saat Anda berinvestasi langsung dalam aset. Harga yang Anda lihat adalah harga yang Anda bayar.
- Risiko dan biaya Anda berbanding lurus dengan eksposur Anda, yaitu, risiko maksimum Anda terbatas pada nilai investasi Anda.
- Berinvestasi dalam situasi tertentu memberi Anda manfaat tambahan. Misalnya, jika Anda membeli saham di sebuah perusahaan, Anda mungkin menerima dividen (pembayaran tahunan yang diambil dari keuntungan perusahaan), atau memberikan suara untuk hal-hal yang mempengaruhi nilai perusahaan.
- Anda dapat berinvestasi di saham dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Anda juga dapat berinvestasi dalam aset lain seperti cryptocurrency.
Trading CFD vs. investasi: Sebuah contoh
Mari kita pertimbangkan dua skenario untuk aset yang sama.
Perusahaan A menjual komputer. Nilai satu saham di perusahaan adalah USD 10. Mengingat bahwa komputer populer, Anda menganggap nilai perusahaan akan meningkat seiring waktu.
Dengan menggunakan contoh di atas, Anda memiliki dua pilihan: menggunakan CFD atau berinvestasi. Dalam kasus yang terakhir, Anda akan menggunakan platform investasi pilihan untuk langsung membeli saham dari Perusahaan A dengan harga saham yang terdaftar. Jika Anda memutuskan untuk membeli, katakanlah, 30 saham perusahaan dengan harga USD 10, total investasi Anda di perusahaan akan menjadi USD 300.
Trading CFD di Perusahaan A dengan untung
Dalam skenario terpisah, Anda tidak ingin memberikan nilai penuh dari sebuah saham, jadi Anda memutuskan untuk memperdagangkan CFD di Perusahaan A dengan pialang CFD yang menawarkan leverage 5X kepada Anda. Mengharapkan nilainya meningkat, Anda mengambil posisi long.
Ini memungkinkan Anda membeli satu CFD untuk seperlima dari harga saham, yaitu, margin USD 2. Dalam contoh ini, Anda melanjutkan dan membeli 20 CFD saham.
Margin: USD2
Jumlah CFD saham yang dibeli: 20
Total investasi: USD 40
Setelah seminggu, harga saham naik menjadi USD 13. Anda menjual bagian CFD Anda dan mendapat untung. Karena harga per saham naik sebesar USD 3, dan Anda telah membeli 20 CFD saham, Anda mendapat untung sebesar USD 60 dikurangi komisi yang dibebankan oleh broker Anda.
Perubahan harga: +USD 3
Laba Kotor: USD 3 x 20 saham = USD 60
Trading CFD di Perusahaan A dalam keadaan merugi
Dalam contoh kami sebelumnya, Anda berjalan pulang sebagai investor yang bahagia setelah mendapat untung dari investasi awal Anda sebesar USD 2. Sekarang bayangkan harga turun sebesar USD 1, bukannya naik sebesar USD 3. Harga saham sekarang berada di USD 9. Karena harga telah turun, dan Anda mengambil posisi long, sekarang Anda telah merugi pada trading Anda.
Dalam hal ini, kerugian Anda akan berjumlah selisih harga untuk 20 saham, serta komisi yang akan Anda bayarkan kepada broker Anda.
Perubahan harga: -USD 1
Rugi Kotor: USD 1 x 20 saham = USD 20
Pada akhirnya, keputusan Anda untuk memperdagangkan CFD atau berinvestasi langsung dalam aset bergantung pada apa yang ingin Anda capai dengan uang Anda, berapa tahun pengalaman yang Anda miliki di pasar keuangan, seberapa besar risiko yang bersedia Anda ambil, dan apa yang Anda perdagangkan atau investasikan. strategi adalah.
Tentu saja, CFD dan investasi dapat menjadi bagian dari keseluruhan rencana keuangan Anda, tetapi memahami perbedaannya, termasuk hasil potensial, adalah kunci untuk mengetahui bagaimana Anda ingin menggunakannya untuk mencapai tujuan keuangan Anda.
FAQ CFD vs. investasi
Apakah CFD menguntungkan?
Ya, mereka bisa. Namun, seperti produk keuangan lainnya, mereka memiliki risiko, dan tidak ada keuntungan yang dijamin.
Apakah lebih baik berinvestasi atau trading CFD?
Ini tergantung pada tujuan dan strategi keuangan Anda. Jika Anda lebih suka memikirkan keuntungan jangka panjang dan yakin suatu aset akan meningkat nilainya, Anda harus berinvestasi. Jika Anda lebih suka melakukan permainan jangka pendek dengan fleksibilitas keuntungan saat aset meningkat atau menurun nilainya, Anda harus memperdagangkan CFD.
Apakah CFD aman?
Semua opsi CFD kami aman dan diawasi oleh regulator keuangan. Namun, CFD adalah produk leverage yang memiliki risiko.
Apakah CFD legal?
Setiap CFD yang kami tawarkan 100% legal. Selama Anda menggunakan broker berlisensi dan platform yang aman, semuanya legal, aman, dan terjamin.
Materi ini adalah informasi umum semata dan tidak dimaksudkan (dan tidak boleh dianggap) sebagai saran finansial, investasi, atau lainnya yang diandalkan untuk pengambilan keputusan. INFINOX tidak memiliki wewenang untuk memberi saran investasi. Opini yang disampaikan dalam materi ini bukan rekomendasi dari INFINOX atau penulis mengenai investasi, sekuritas, transaksi, atau strategi investasi apa pun yang sesuai untuk individu mana pun.
