CFD를 거래하거나 투자하시겠습니까? 많은 초보자들이 처음 금융계에 입문할 때 묻는 질문입니다. 답은 두 제품 모두 장단점이 있다는 것입니다. 자신에게 맞는 제품을 선택하는 것이 중요합니다.
차액계약(CFD)은 금융 상품의 가치를 예측하는 유연한 방법입니다. 이러한 투자를 통해 실제로 소유하지 않고도 다양한 자산의 가격 변동에 따라 거래할 수 있습니다. CFD는 시장 동향에 따라 거래하고 싶지만 더 많은 양을 거래하기에 충분한 자본이 없는 거래자에게 유용합니다.
다음 가이드는 두 가지 옵션에 대해 자세히 설명하고 CFD와 투자에 대한 논쟁 중 어느 쪽을 선택해야 하는지 결정하는 데 도움이 됩니다.
가이드 요약은 다음과 같습니다.
- 가치가 높아져야 투자자들이 이익을 보는 실물자산 투자와 달리 CFD 트레이딩은 가격 상승과 하락으로 이익을 얻는 것을 수반합니다.
- CFD와 실물 자산에 대한 투자의 주요 차이점으로는 소유권 혜택과 활용도가 있습니다.
- CFD와 투자는 모두 재무 계획의 일부가 될 수 있습니다.
CFD 거래란 무엇인가요?
CFD 거래는 가격 움직임을 투기하는 과정이에요. 즉, 기초 자산을 매입하는 것이 아니라 금융상품의 가치에 반하는 입장을 취하게 됩니다. 이 경우 금이나 외환과 같이 실제로 매입하거나 매도하는 대신 자산 가격이 오를지 내릴지에 대한 추정치를 바탕으로 시장을 플레이하게 됩니다.
이러한 간접적인 자산과의 연결은 자산의 가치가 변화할 때 수익을 낼 수 있음을 의미합니다. 다만 자산 가치가 높아져야 이익을 보는 실제 소유자와는 달리 가격 상승과 하락으로 수익을 얻을 수 있는 기회가 있습니다.
다음 계약 중 하나를 체결하여 이 작업을 수행할 수 있습니다.
"공매도"하고 "매도"포지션을 취하는 계약을 할 수 있습니다. 이것은 당신이 자산에 관심을 가지고 있지만 가치를 잃을 것 같은 느낌이 든다는 것을 의미합니다.
혹은
"매수" 포지션을 취하고 "매수"하는 계약을 가질 수 있습니다. 여기에서 자산에 관심이 있고 그 가치가 증가할 것이라고 믿습니다.
거래를 통해 얻는 것은 포지션을 잡았을 때 자산 가격과 포지션이 닫힐 때 자산 가격의 차이입니다.
투자란 무엇인가?
투자는 실제로 자산을 구매하는 것입니다. CFD와 달리 투자할 때만 상승 효과를 얻을 수 있습니다. 따라서 자산 전체 또는 일부를 소유하고 있기 때문에 시간이 지남에 따라 가치가 증가할 것이라고 확신해야 합니다.
예를 들어 아파트를 팔려고 하는 친구가 있다고 가정해 보겠습니다. 아파트 구매에 관심이 있지만 전체 가치를 지불할 여력이 없습니다. 그 후, 당신은 당신의 부모와 파트너에게 투자를 요청합니다. 당신의 부모는 각각 아파트 가치의 약 20%를 지불하고 파트너는 또 다른 25%를 지불하고 귀하는 나머지 35%를 부담합니다.
그룹의 모든 사람들 사이에서 이제 아파트의 100%를 소유하게 됩니다. 여러분 각자는 아파트에 대한 투자 몫과 관련하여 무슨 일이 일어나는지에 대해 발언권이 있습니다. 아파트의 시장 가치가 상승하면 아파트에서 귀하의 지분 가치도 상승합니다. 지분 매각을 선택하면 이익이 발생합니다.
그 반대도 마찬가지입니다. 즉, 아파트의 시장 가격이 하락하면 해당 아파트의 지분 가치도 하락합니다.
CFD와 투자의 주요 차이점은 자산에 대한 통제의 정도에 있습니다. CFD는 귀하가 직접 소유하는 투자와 달리 자산에 대한 지분을 갖는 간접적인 방법입니다. 외부에서 보고 있기 때문에 제어할 수 없습니다.
CFDs vs 투자: 특징과 차이점
지금까지 CFD와 투자의 기본에 대해 알아보았습니다. 우리는 하나는 당신이 가격 움직임을 추측할 수 있게 하고, 다른 하나는 당신이 기초 자산(또는 그것의 일부)을 구매할 수 있게 한다는 것을 알고 있습니다.
이러한 점을 염두에 두고 CFD 대 투자 토론에서 고려해야 할 몇 가지 특징과 차이점은 다음과 같습니다.
CFDs
- 당신은 자산의 가치에 대해 추측하고 있습니다.
- 레버리지 포지션을 취할 수 있습니다. 즉, 적은 금액을 투자해도 자산의 전체 가치에 노출될 수 있습니다.
- 예를 들어 자산의 가치가 USD 500이라고 가정해 보겠습니다. USD 500을 지불하는 대신 10배 레버리지로 USD 50을 감수하여 완전한 노출(50 X 100 = 500)을 얻을 수 있습니다.
- 레버리지는 당신에게 막대한 수익 창출 기회를 줄 수 있습니다. 하지만, 그것은 또한 당신의 손실을 증폭시킬 수 있습니다. 이러한 리스크를 완화하기 위해서는 적절한 리스크 관리 대책을 마련하는 것이 중요합니다.
- CFD는 가격이 어떻게 변할지에 따라 당신의 입장을 회피할 수 있게 해줍니다. 자산 가치가 올라가야만 이익을 얻는 실제 투자와 달리 시장에 대해서도 베팅할 수 있다는 뜻입니다.
- 주식, 외환, 지수, 선물, 상품 등 다양한 금융상품에서 CFD를 거래할 수 있습니다.
투자
- 자산에 직접 투자할 때는 레버리지가 없습니다. 당신이 보는 가격은 당신이 지불하는 가격입니다.
- 리스크와 비용은 노출 정도에 정비례합니다. 즉, 최대 리스크는 투자 가치에 따라 제한됩니다.
- 특정한 상황에 투자하는 것은 당신에게 추가적인 이익을 줍니다. 예를 들어 회사 주식을 사면 배당금(회사 이익에서 연차 지급)을 받거나 회사 가치에 영향을 미치는 사안에 대해 투표할 수 있습니다.
- 주식 투자와 ETF 교환이 가능합니다. 당신은 암호화폐와 같은 다른 자산에도 투자할 수 있습니다.
CFD거래 vs 투자예를 들면
동일한 자산에 대한 두 가지 시나리오를 고려해 보겠습니다.
A사는 컴퓨터를 판매합니다. 회사 내 주식 1주당 가치는 10달러인데, 컴퓨터가 인기가 많다는 점을 감안하면 시간이 지날수록 회사의 가치가 높아질 것으로 추정합니다.
위의 예시를 사용하면 CFD를 사용하거나 투자하는 두 가지 선택이 있습니다. 후자의 경우, A사의 주식을 상장 주가로 직접 매입하기 위해 투자 플랫폼을 선택할 것입니다. 만약 당신이 그 회사의 주식 30주를 10달러에 사기로 결정한다면, 그 회사에 대한 당신의 총 투자는 300달러가 될 것입니다.
이익을 남기고 A사의 CFD를 거래합니다.
별도의 시나리오에서는 주식의 모든 가치를 실현하고 싶지 않기 때문에 A사의 CFD를 5배 이상 활용할 수 있는 CFD 중개업체와 거래하기로 결정했습니다. 당신은 그것의 가치가 높아질 것으로 기대하며, 긴 입장을 취합니다.
이를 통해 주가의 5분의 1에 CFD 하나를 매입할 수 있습니다. 즉, 마진 2달러에 매입할 수 있습니다. 이 예에서는 20개의 CFD를 매입합니다.
마진: USD 2
구입한 CFD 주식 수: 20
총 투자액: USD 40
일주일이 지나면 주가가 USD 13까지 올라갑니다. 당신은 CFD의 지분을 팔고 이익을 얻습니다. 주당 가격이 USD 3 올랐고, 당신은 20주 CFD를 샀기 때문에, 당신의 브로커가 부과한 수수료를 뺀 USD 60의 이익을 냈습니다.
가격 변동: +USD 3
총이익: USD 3 x 20 주식 = USD 60
A사의 CFD 거래를 통해 손해를 봅니다.
앞의 예에서 당신은 2달러의 초기 투자로 수익을 올린 행복한 투자자를 집으로 데려갔습니다. 이제 가격이 3달러 오르는 대신 1달러 하락했다고 상상해 보십시오. 현재 주식의 가격은 9달러입니다. 가격이 하락했고, 긴 포지션을 취하셨기 때문에, 당신은 이제 거래에서 손실을 보고 있습니다.
이 경우, 당신의 손실은 브로커에게 지급할 수수료뿐만 아니라 20주에 대한 가격 차액에 해당합니다.
가격 변동: -USD 1.
총손실: USD 1 x 20 주식 = USD 20
궁극적으로 CFD를 거래하거나 자산에 직접 투자하려는 결정은 돈으로 달성하고자 하는 목표, 금융 시장에서 쌓은 몇 년의 경험, 감수하고자 하는 리스크, 거래 또는 투자 전략이 무엇인지에 따라 달라집니다.
물론 CFD와 투자는 모두 전반적인 재무 계획의 일부가 될 수 있지만, 잠재적인 결과를 포함하여 CFD와 투자의 차이를 이해하는 것이 재무 목표를 달성하기 위해 CFD를 어떻게 사용할 것인지를 결정하는 열쇠입니다.
CFDs vs 투자 FAQs
CFD는 수익성이 있습니까?
네, 그럴 수 있어요. 하지만, 다른 금융 상품과 마찬가지로, 그들은 위험을 수반하며, 수익이 보장되지 않습니다.
CFD를 투자하는 것이 좋을까요, 아니면 거래하는 것이 좋을까요?
이것은 당신의 재정적 목표와 전략에 달려 있습니다. 장기적인 이익에 대해 생각하고 자산이 가치가 상승할 것이라고 믿는다면 투자를 해야 합니다. 자산 가치가 오르락내리락할 때 유연하게 수익을 낼 수 있는 단기 플레이를 선호한다면 CFD를 거래해야 합니다.
CFD는 안전한가요?
우리의 모든 CFD 옵션은 안전하고 금융 규제 당국에 의해 감독됩니다.그러나 CFD는 위험이 따르는 레버리지 상품입니다.
CFD는 합법적인가요?
저희가 제공하는 모든 CFD는 100% 합법입니다. 공인 브로커와 안전한 플랫폼을 사용하는 한 모든 것이 합법적이고 안전하며 안전합니다.
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