Untuk berdagang CFD atau untuk melabur? Ini adalah soalan yang ditanya oleh ramai orang baru apabila mereka mula-mula memasuki dunia kewangan. Jawapannya ialah kedua-dua produk mempunyai manfaatnya - ini adalah soal memilih produk yang sesuai dengan anda.
Contracts for Difference (CFDs) ialah cara yang fleksibel untuk membuat spekulasi tentang nilai instrumen kewangan. Pelaburan ini membolehkan anda berdagang pada pergerakan harga aset yang berbeza, tanpa benar-benar memilikinya. CFD berguna untuk pedagang yang ingin berdagang berdasarkan arah aliran pasaran, tetapi mungkin tidak mempunyai modal yang mencukupi untuk berdagang dengan volum yang lebih besar.
Panduan berikut akan menerangkan dengan lebih terperinci tentang kedua-dua pilihan, dan membantu anda memutuskan bahagian mana perdebatan CFD vs pelaburan yang anda pilih.
Artikel ini sekilas pandang:
- Tidak seperti melabur dalam aset fizikal, di mana pelabur hanya mendapat manfaat apabila nilainya meningkat, dagangan CFD melibatkan keuntungan daripada naik dan turun harga.
- Perbezaan utama antara CFD dan melabur dalam aset fizikal termasuk faedah pemilikan dan leverage.
- CFD dan pelaburan boleh menjadi sebahagian daripada rancangan kewangan anda.
What is CFD trading?
CFD trading is the process of speculating on price movements. This means you take a position against the value of a financial instrument, rather than buying the underlying asset. In this case, instead of actually buying or selling, say, gold or forex, you would play the market based on your estimations of whether the price of the asset would go up or down.
This indirect connection to the asset means you can profit when its value changes. But, unlike actual owners of the asset who benefit only when its value increases, you have the opportunity to profit from upswings and downswings in the price.
You can do this by taking out one of the following contracts:
Anda boleh mempunyai kontrak di mana anda "menjual" dan mengambil kedudukan "jual". Ini bermakna anda telah mengambil minat terhadap aset tersebut tetapi merasakan ia akan kehilangan nilai.
ATAU
Anda boleh mempunyai kontrak di mana anda "pergi lama" dan mengambil kedudukan "beli". Di sinilah anda mempunyai minat terhadap aset dan percaya nilainya akan meningkat.
Perkara yang anda hasilkan daripada dagangan anda ialah perbezaan antara harga aset semasa anda mengambil kedudukan dan harga aset apabila kedudukan anda ditutup.
Apakah pelaburan?
Melabur ialah apabila anda benar-benar membeli aset. Tidak seperti CFD, anda hanya mendapat manfaat daripada peningkatan apabila anda melabur. Oleh itu, anda perlu yakin bahawa nilainya akan meningkat dari semasa ke semasa, kerana anda memiliki aset sepenuhnya atau sebahagian.
Katakan, sebagai contoh, anda mempunyai rakan yang ingin menjual apartmen mereka. Anda berminat untuk membeli apartmen, tetapi tidak mampu untuk membayar nilai penuh. Selepas itu, anda meminta ibu bapa dan pasangan anda untuk menyertai. Ibu bapa anda masing-masing membayar kira-kira 20% daripada nilai apartmen, pasangan anda membayar 25% lagi dan anda menanggung baki 35%.
Di antara semua orang dalam kumpulan, anda kini memiliki 100% apartmen. Setiap daripada anda mempunyai pendapat tentang apa yang berlaku padanya, berbanding bahagian pelaburan anda dalam apartmen. Apabila nilai pasaran apartmen meningkat, begitu juga nilai bahagian anda dalam apartmen. Sekiranya anda memilih untuk menjual pegangan anda, ia akan menghasilkan keuntungan.
Sebaliknya juga benar, iaitu, apabila harga pasaran apartmen jatuh, begitu juga dengan nilai kepentingan anda di dalamnya.
Perbezaan utama antara CFD dan pelaburan terletak pada jumlah kawalan yang anda miliki ke atas aset tersebut. CFD ialah cara tidak langsung untuk mempunyai kepentingan dalam aset, tidak seperti pelaburan, yang anda miliki secara langsung. Semasa anda menonton dari luar, anda tidak mempunyai sebarang kawalan.
CFD berbanding pelaburan: Ciri dan perbezaan
Setakat ini, kami telah memahami asas-asas CFD dan pelaburan. Kami tahu bahawa satu membolehkan anda membuat spekulasi tentang pergerakan harga, dan satu lagi membolehkan anda membeli aset asas (atau sebahagian daripadanya).
Dengan itu, berikut ialah beberapa ciri dan perbezaan untuk dipertimbangkan dalam perbahasan CFD lwn pelaburan:
CFDs
- Anda membuat spekulasi tentang nilai aset.
- Anda boleh mengambil kedudukan leverage. Ini bermakna anda boleh melabur dalam jumlah yang kecil tetapi masih mempunyai pendedahan kepada nilai penuh aset tersebut.
- Sebagai contoh, katakan nilai aset ialah USD 500. Daripada melakukan USD 500, anda boleh mempertaruhkan USD 50 dengan leverage 10X untuk mendapatkan pendedahan penuh (50 X 100 = 500).
- Leverage boleh memberi anda peluang mengaut keuntungan yang besar. Walau bagaimanapun, ia juga boleh menguatkan kerugian anda. Adalah penting untuk meletakkan langkah pengurusan risiko yang sesuai untuk mengurangkan risiko ini.
- CFD membolehkan anda melindung nilai kedudukan anda berdasarkan cara anda fikir harga akan berubah. Ini bermakna anda boleh bertaruh terhadap pasaran juga, tidak seperti pelaburan sebenar di mana anda hanya untung jika nilai aset anda meningkat.
- Anda boleh berdagang CFD pada pelbagai instrumen kewangan, termasuk saham, forex, indeks, niaga hadapan dan komoditi.
Melabur
- Tiada leverage apabila anda melabur secara langsung dalam aset. Harga yang anda lihat ialah harga yang anda bayar.
- Risiko dan kos anda adalah berkadar terus dengan pendedahan anda, iaitu, risiko maksimum anda terhad kepada nilai pelaburan anda.
- Melabur dalam situasi tertentu memberi anda faedah tambahan. Contohnya, jika anda membeli saham dalam syarikat, anda mungkin menerima dividen (bayaran tahunan yang diambil daripada keuntungan syarikat), atau dapat mengundi mengenai perkara yang mempengaruhi nilai syarikat.
- Anda boleh melabur dalam saham dan dana dagangan bursa (ETF). Anda juga boleh melabur dalam aset lain seperti mata wang kripto.
Dagangan CFD lwn pelaburan: Satu contoh
Mari kita pertimbangkan dua senario untuk aset yang sama.
Syarikat A menjual komputer. Nilai saham tunggal dalam syarikat ialah USD 10. Memandangkan komputer popular, anda menganggap nilai syarikat akan meningkat dari semasa ke semasa.
Menggunakan contoh di atas, anda mempunyai dua pilihan: gunakan CFD atau melabur. Dalam kes yang terakhir, anda akan menggunakan platform pelaburan pilihan untuk membeli terus saham daripada Syarikat A pada harga saham yang disenaraikan. Jika anda membuat keputusan untuk membeli, katakan, 30 saham dalam syarikat pada harga USD 10, jumlah pelaburan anda dalam syarikat akan berjumlah USD 300.
Berdagang CFD dalam Syarikat A pada keuntungan
Dalam senario yang berasingan, anda tidak mahu memberikan nilai penuh saham, jadi anda memutuskan untuk berdagang CFD pada Syarikat A dengan pembrokeran CFD yang menawarkan anda leverage 5X. Menjangkakan nilainya meningkat, anda mengambil kedudukan yang panjang.
Ini membolehkan anda membeli satu CFD untuk satu perlima daripada harga saham, iaitu, margin sebanyak USD 2. Dalam contoh ini, anda meneruskan dan membeli 20 CFD saham.
Margin: USD 2
Bilangan CFD saham yang dibeli: 20
Jumlah pelaburan: USD 40
Selepas seminggu, harga saham meningkat kepada USD 13. Anda menjual bahagian CFD anda dan mendapat keuntungan. Memandangkan harga sesaham naik sebanyak USD 3, dan anda telah membeli 20 CFD saham, anda memperoleh keuntungan sebanyak USD 60 tolak komisen yang dikenakan oleh broker anda.
Perubahan harga: +USD 3
Keuntungan Kasar: USD 3 x 20 saham = USD 60
Berdagang CFD dalam Syarikat A mengalami kerugian
Dalam contoh awal kami, anda pulang ke rumah pelabur yang gembira setelah mendapat keuntungan daripada pelaburan awal anda sebanyak USD 2. Sekarang bayangkan bahawa harga jatuh sebanyak USD 1, bukannya naik sebanyak USD 3. Harga saham kini berada pada USD 9. Memandangkan harga telah menurun, dan anda mengambil kedudukan panjang, anda kini telah membuat kerugian pada dagangan anda.
Dalam kes ini, kerugian anda akan berjumlah perbezaan harga untuk 20 saham, serta komisen yang akan anda bayar kepada broker anda.
Perubahan harga: -USD 1
Kerugian Kasar: USD 1 x 20 saham = USD 20
Akhirnya, keputusan anda untuk berdagang CFD atau melabur secara langsung dalam aset bergantung pada perkara yang anda ingin capai dengan wang anda, berapa tahun pengalaman anda dalam pasaran kewangan, berapa banyak risiko yang anda sanggup ambil, dan perkara perdagangan atau pelaburan anda. strategi adalah.
Sudah tentu, CFD dan pelaburan boleh menjadi sebahagian daripada rancangan kewangan keseluruhan anda, tetapi memahami perbezaannya, termasuk hasil yang berpotensi, adalah kunci untuk memikirkan cara anda ingin menggunakannya untuk mencapai matlamat kewangan anda.
Soalan Lazim CFD vs. pelaburan
Adakah CFD menguntungkan?
Ya, mereka boleh jadi. Walau bagaimanapun, seperti mana-mana produk kewangan, mereka datang dengan risiko, dan tiada keuntungan yang dijamin.
Adakah lebih baik untuk melabur atau berdagang CFD?
Ini bergantung pada matlamat dan strategi kewangan anda. Jika anda lebih suka memikirkan keuntungan jangka panjang dan percaya aset akan meningkat dalam nilai, anda harus melabur. Jika anda lebih suka membuat permainan jangka pendek dengan fleksibiliti untuk mengaut keuntungan apabila aset meningkat atau menurun dalam nilai, anda harus berdagang CFD.
Adakah CFD selamat
Semua pilihan CFD kami adalah selamat dan diawasi oleh pengawal selia kewangan. Walau bagaimanapun, CFD ialah produk berleveraj yang datang dengan risiko.
Adakah CFD sah?
Setiap CFD yang kami tawarkan adalah 100% sah. Selagi anda menggunakan broker berlesen dan platform selamat, semuanya adalah sah, selamat dan terjamin.
Bahan ini adalah bagi tujuan maklumat umum sahaja dan tidak bertujuan sebagai (dan tidak boleh dianggap sebagai) nasihat kewangan, pelaburan atau nasihat lain yang digunakan sebagai pergantungan. INFINOX tidak diberikan kebenaran untuk memberikan nasihat pelaburan. Pendapat yang diberikan dalam bahan ini bukanlah bersifat cadangan daripada INFINOX atau penulis bahawa mana-mana pelaburan, sekuriti, transaksi atau strategi pelaburan tertentu itu sesuai bagi mana-mana orang tertentu.
