Tudo o que você precisa saber sobre condições de trading

Você não pode negociar Forex (FX) ou Contratos por Diferença (CFD) de forma eficaz sem conhecer as regras de interação. Em outras palavras, é preciso entender as condições de trading antes de entrar nesse universo. Estas condições determinam o que você pode e não pode fazer, assim como a forma pela qual executa os seus negócios.

Assim, se você não souber por quais termos de trading procurar, você pode se colocar numa situação arriscada. Esse guia vai orientar você por tudo o que precisa saber sobre as condições de trading para encontrar os termos de negociação certos para você.

Resumo do artigo:

• As condições de trading se referem às condições que as corretoras dispõem no seu serviço de negociação
• As condições nas quais pode negociar variam de corretora para corretora.
• Compreender as condições de trading impede que os traders cometam erros caros e demorados.
• Alavancagem, margin stop, chamada de margem, taxas de spread e cobranças durante a noite/fim de semana são algumas condições de trading comuns a serem conhecidas.

O que são condições de trading?

As condições de trading são os principais termos que regem a forma como os instrumentos financeiros são comprados e vendidos em uma plataforma de trading. Referem-se às condições que cada corretora oferece no seu serviço de negociação. Isso abrange todas as taxas que elas podem cobrar por serviços específicos (como realizar uma negociação durante a noite), qual alavancagem oferecem, programação de pagamento de dividendos e muito mais.

Por exemplo, a alavancagem permite que o trader negocie com dinheiro emprestado de uma corretora. O trader compromete uma pequena quantia de dinheiro para a negociação, e isso é alavancado (ou seja, multiplicado). Isso permite que o trader coloque ordens muito maiores que o compromisso de capital original. O resto é emprestado pela corretora.

Aqui, a extensão da alavancagem fornecida difere de corretora para corretora e é uma condição de trading importante para observar. Várias outras condições regem as maneiras pelas quais você pode negociar, como é o caso dos spreads ou das taxas de SWAP. No entanto, todas elas funcionam como parâmetros dentro dos quais você pode comprar e vender ações, Forex e outros instrumentos financeiros.

Essas variam de corretora para corretora. Portanto, é importante conhecer as condições de trading antes de começar a comprar e vender, para garantir que são adequadas às suas necessidades.

Por que as condições de trading são utilizadas?

As condições de trading impedem que os traders cometam erros caros e demorados, delineando claramente os termos com que podem negociar. Esses criam limites para a corretora e para você.

Por exemplo, a função das taxas de SWAP é manter uma posição overnight. Se as taxas forem altas (em relação ao valor das negociações que deseja manter overnight), você pode alterar sua estratégia ou então procurar uma corretora com diferentes taxas de SWAP. Caso você não saiba o que são as taxas de SWAP, é provável que você incorra em cobranças pesadas nas suas posições de longo prazo.

O que pode ser acessível para um trader, talvez não seja para outro. É por isso que você precisa analisar as condições de trading de uma corretora e garantir que as regras sejam adequadas para a maneira como negocia.

Quais são algumas das importantes condições de trading que você deve conhecer?

Estas são as condições-chave de trading que você precisa avaliar antes de começar a negociar:

Alavancagem

A alavancagem aumenta sua posição de negociação para além do que conseguiria pagar. Como você está pegando emprestados fundos de uma corretora ou credor, a quantidade de capital em comparação com a sua exposição é menor.

No entanto, seu risco aqui é multiplicado – você está perdendo dinheiro que não tem de verdade.

A alavancagem é frequentemente mostrada como uma proporção: 100:1 significa que você está aumentando sua exposição no mercado em 100 vezes. Por exemplo, com um depósito de R$ 1 e uma alavancagem de 100:1, sua capacidade de negociação por lote (o número de unidades de um instrumento que se pode negociar) seria de R$ 100.

No entanto, se sua corretora oferecer uma alavancagem de 1000:1, agora você pode negociar um valor nocional de R$ 1.000 por lote com apenas R$ 1.

Aqui estão os principais pontos a serem considerados em relação à alavancagem:

• Você pode negociar usando uma pequena quantia do valor da negociação
• Ajuda a aproveitar o mercado sem fundos ilimitados
• Aumenta o risco, pois as perdas podem ser ampliadas devido ao fato de sua exposição ser multiplicada

Margin stop e chamada de margem

'Margin', que em português significa margem, é outro nome dado ao valor que utiliza como depósito para negociar com alavancagem. O capital que compromete com sua negociação alavancada é a margem.

Cada corretora tem um nível definido no qual uma chamada de margem é acionada. Uma chamada de margem é executada quando seu capital de negociação cai abaixo do nível que sua corretora espera que você mantenha. Nessa altura, você já não tem fundos suficientes para manter a margem. Na INFINOX, a chamada de margem ocorre em 80% da margem exigida.

Isso significa que quando sua margem cai para 80% do nível exigido, você pode estar com problemas. Agora você precisará adicionar mais dinheiro à sua conta para manter suas posições abertas. Se cair ainda mais, você corre o risco de perder suas maiores ou subsequentes posições. Isso é chamado de margin stop e, na INFINOX, ela é acionada em 50% da margem necessária.

Taxas de spread

As taxas de spread são as taxas cobradas pela sua corretora sempre que você abre uma negociação. As corretoras geralmente vendem um ativo ou compram um ativo de você (se estiver vendendo) a um preço que é aumentado em alguns pontos percentuais em relação ao valor real de mercado do ativo subjacente. Essa é uma das maneiras pelas quais elas ganham dinheiro com seus negócios.

Como conclusão natural, é normal que você queira procurar uma corretora que oferece spreads apertados para que não distribua parte de seus lucros de negociação para as mesmas como taxas de spread. Sua posição de negociação só tende positivamente quando cobre o spread e o excede, ou então você perderá dinheiro.

As taxas de spread são calculadas de acordo com o instrumento que está negociando. Você deve se certificar que verifica como essas são cobradas pela sua corretora ou saiba mais sobre a lista completa de spreads cobrados pela INFINOX.

Taxas de SWAP/Rollover e cobranças ao fim de semana

Quando você abre uma negociação e mantém essa posição durante a noite, incorre em encargos financeiros noturnos/overnight, conhecidos como taxas de SWAP ou de rollover. Essas taxas nem sempre são cobradas – as corretoras podem decidir quais dos seus produtos terão SWAPs cobrados por posições noturnas. As taxas de SWAP dependem de sua posição. Dependendo de serem longas ou curtas, pode até receber taxas durante a noite.

As SWAPs são calculadas de forma diferente para negociações Forex. Aqui, são calculadas como o custo do empréstimo entre o valor de uma moeda em relação à outra num par Forex.

Nos fins de semana, uma cobrança diferente é carimbada na sua negociação. Estas são taxas de fim de semana e são cobradas por – adivinhou – manter uma posição durante estes dias. Geralmente são uma carga tripla que é ativada às quartas ou sextas-feiras, dependendo do instrumento.

Dividendos, bônus e outros ajustes

As ações e os ajustes são executados nas suas posições quando investe em instrumentos baseados em ações. Um dividendo é um excelente exemplo disso. Apesar de conhecer os dividendos como pagamentos aos acionistas das empresas, esses também se aplicam às negociações.

Se você tiver uma posição aberta numa negociação longa, você poderá ter direito a um pagamento de dividendos. Mas, se tiver uma posição curta, será responsável por pagá-los.

Em raras ocasiões, são adicionados bônus ou a empresa da qual compra pode solicitar a recompra das suas ações.

Proteção do saldo negativo

A proteção de saldo é um serviço que pode proteger o seu saldo de entrar na área negativa. Em termos simples, é um recurso que ajuda a limitar suas perdas para que não perca mais do que o saldo da sua conta.

Nesse caso, esse recurso garante que suas perdas nunca resultem num saldo que passa a ter dígitos negativos. Esse é um serviço opcional que não está disponível em todas as corretoras e tende a ser estipulado em determinadas jurisdições.

Horários de negociação do mercado

O mercado abre e fecha em horários específicos diariamente. O horário de mercado é ajustado aos feriados, e alguns mercados também fecham completamente em determinados dias.

Essas mudanças, por menores que sejam, afetam a liquidez do mercado e causam flutuações de preços (incluindo diferenças de preços no trading).

Manter uma margem suficiente para seus negócios alavancados é uma prática saudável nesses casos. Também vale a pena se manter atualizado sobre os horários de mercado, que são atualizados regularmente. Sua corretora disponibilizará essas informações para que possa planejar suas negociações de acordo.

Quais são as condições de trading que um trader iniciante deve procurar?

Para os traders, geralmente as condições certas fazem a diferença entre o sucesso e o fracasso. Com isto em mente, aqui estão alguns aspetos a considerar antes de começar a negociar:

• Taxas: Existem taxas de depósito e de retirada? Isto pode afetar seus potenciais retornos se você estiver pagando taxas altas em comparação com o tamanho de seus investimentos.
• Opções e limites de pagamento: Quais são as opções de financiamento que a sua corretora aceita? Você está familiarizado com elas? Caso contrário, talvez seja melhor usar uma corretora diferente. Da mesma forma, se o depósito ou retirada mínimos forem muito altos, a corretora pode não ser adequada para iniciantes.
• Limites de negociação: Você pode pagar a negociação mínima? Se tiver o objetivo de fazer negócios no valor de não mais de R$ 10, uma corretora com um tamanho mínimo de pedido de R$ 100 não será adequada para você.
• Limites de compra/venda: Essas ordens limitadas garantem que suas negociações sejam executadas a um preço de referência. Uma ordem de limite de compra significa que sua negociação será executada apenas a um preço específico ou inferior, e uma ordem de limite de venda ocorre a um preço específico ou superior.
• Alavancagem: Negociar com alavancagem é uma atividade de alto risco se você for um iniciante. Certifique-se de que entendeu como a alavancagem com a qual está negociando afetará as suas condições de negociação, incluindo margens e spreads.

Quais são as condições de trading que um trader intermediário deve procurar?

Um trader intermediário precisa considerar as mesmas condições de trading de um iniciante, como taxas, limites de compra e opções de pagamento. No entanto, dado que os intermediários têm mais experiência, parece lógico que queiram explorar os seguintes aspetos:

• Valor do pip: Um pip significa 'ponto em percentagem' ou 'ponto de interesse de preço'. É utilizado para medir movimentações de preços e é útil para calcular taxas de spread.

Pips indicam as menores movimentações de preço que um ativo pode fazer e normalmente são expressos como pontos decimais. Um trader intermediário deve certificar-se de que sabe o valor que está a colocar em cada movimento de pip.

• Plataformas de negociação: Que software de negociação você pode usar e é possível definir ordens personalizadas? Por exemplo, a corretora lhe dá acesso ao MetaTrader ou oferece uma plataforma de negociação proprietária?
• Taxas mensais: Algumas corretoras cobram taxas mensais. Algumas também cobram taxas de inatividade. Se você não planeja negociar regularmente, evite corretoras com altas taxas mensais e/ou taxas de inatividade.
• Incentivos: Algumas corretoras oferecem promoções e incentivos por atividade de negociação, como é o caso de reembolsos. Estas ofertas podem ou não estar disponíveis para você, dependendo da região e jurisdição em que você se encontra.

FAQs sobre condições de trading

As condições de trading são necessárias para iniciantes?

As condições de trading informam o que você pode esperar de uma corretora e quais os termos aplicáveis às suas negociações. Essas têm uma forte influência no valor líquido que você eventualmente leva para casa. Portanto, são essenciais para todos os tipos de traders.

Como posso reduzir o risco de CFDs?

Os CFDs são arriscados, e é por isso que é importante ser proativo. Adicionar uma ordem de stop loss/take profit à sua conta é uma jogada inteligente, pois limita as perdas. Além disso, você deve sempre gerir a alavancagem com responsabilidade. Por fim, certifique-se de que você está negociando com uma corretora confiável.

Como posso começar a negociar online?

Qualquer pessoa pode começar a negociar CFDs e Forex (FX) online com uma conta de trading. Para configurar sua conta na INFINOX, registre-se online através do nosso site ou aplicativo. Após criar sua conta, você pode começar a negociar tudo, desde índices até ações.

Que quantidade de alavancagem devo utilizar enquanto iniciante?

O principal aspeto que os traders iniciantes precisam entender ao negociar com alavancagem é como vão gerir seus riscos. A alavancagem aumenta sua exposição aos mercados. Antes de assumir isso, certifique-se de que tem noção dos riscos associados, bem como quais são aqueles com que se sente confortável. A quantidade de alavancagem que usa como iniciante depende de suas circunstâncias pessoais e apetite pelo risco.

Este material é apenas para fins de informação geral e não se destina (e não deve ser considerado) como aconselhamento financeiro, de investimento ou outro em que se deve confiar. A INFINOX não está autorizada a prestar consultoria de investimento. Nenhuma opinião dada no material constitui uma recomendação da INFINOX ou do autor, de que qualquer investimento, título, transação ou estratégia de investimento em particular sejam adequados para qualquer pessoa específica.