Negociação de CFDs de Criptomoedas: O que são, Por que e Como

O Bitcoin (BTC) foi a primeira criptomoeda. Desde o seu lançamento em 2009 o universo cripto acolheu milhares de criptomoedas alternativas, ou 'altcoins', para circulação. Também deu origem a uma gama de produtos de investimento em cripto, incluindo os CFDs de cripto.

A negociação de CFD de cripto é uma oportunidade para os varejistas negociarem num mercado que transformou o sistema financeiro global. Os investidores podem especular sobre os movimentos de preços de diferentes moedas sem segurar fisicamente o ativo numa carteira de cripto. Descubra por que isto faz a diferença na sua estratégia de negociação.

Este artigo em resumo:

• A cripto é uma tecnologia virtual descentralizada, construída utilizando tecnologias criptográficas e tecnologias de cadeia de blocos.
• Alguns consideram as criptomoedas uma alternativa ao sistema financeiro tradicional, geralmente inacessível a muitas pessoas.
• É possível negociar cripto diretamente através de mercados financeiros, ou negociando ETFs, contratos de futuros ou CFDs.
• A cripto é um bem altamente volátil, portanto é importante estar bem informado sobre os riscos envolvidos.

O que são criptomoedas?

Muito se pergunta sobre o que é Bitcoin e criptomoedas. O que significa criptomoeda? A cripto é uma moeda virtual descentralizada. Ao contrário de moedas fiduciárias como o USD ou o Euro, a cripto não está integrada no sistema financeiro tradicional. Esta moeda é relativamente independente do controle do governo ou do banco central (embora isso esteja começando a mudar). Agora que sabemos o que é criptomoeda, podemos aprender sobre a sua construção.

A cripto é construída sobre duas tecnologias centrais. A primeira, a criptografia, ajuda a tornar as transações anônimas e seguras. A segunda, chamada tecnologia de cadeia de blocos, é utilizada para armazenar o histórico das transações destas moedas.

O que é Blockchain ou cadeia de blocos? Basicamente é uma tecnologia que funciona como um livro-razão digital público que, tal como a criptografia, é também independente das autoridades centrais. Pense nela como blocos independentes que armazenam informação, e estão ligados entre si. Os dados armazenados nesses blocos são imutáveis, ou à prova de adulteração.

É importante notar que isso não significa que os bens cripto não sejam suscetíveis de pirataria informática e esquemas informáticos. Quando estes ataques acontecem, têm um impacto de milhões de dólares em criptomoedas roubadas.

Além do mercado de Bitcoin

Embora o Bitcoin (BTC) seja a criptomoeda original, várias outras moedas também ganharam destaque. Porém o mercado Bitcoin é confiável? Se analisarmos o mercado Bitcoin gráfico ou o gráfico de mercado Bitcoin, podemos ter uma impressão bastante positiva sobre o Bitcoin. O Ethereum (ETH), por exemplo, utiliza 'contratos inteligentes' para executar programas - tais como pagamentos - quando as condições pré-determinadas são cumpridas.

Em outros lugares, as moedas meme (moedas estilizadas através de memes da Internet) também têm ganho atenção significativa por parte dos varejistas. O Dogecoin é um excelente exemplo, pois em razão de comentários regulares de Elon Musk - fundador tecnológico bilionário -, fazendo referência a esta moeda nos meios de comunicação social, muitas vezes o preço das criptomoedas acaba por alavancar e oscilar desmedidamente.

Especuladores e investidores em fase inicial também foram atraídos por produtos financeiros descentralizados ou criptomoedas DeFi, que fornecem uma infraestrutura financeira totalmente digital e descentralizada. Utilizando estes produtos ou serviços cripto DeFi, é possível emprestar criptomoedas e ganhar juros em poucos minutos.

Como a cripto se tornou tão popular?

A cripto levou algum tempo para ganhar uma posição de destaque nos mercados globais. Isso porque a novidade e volatilidade do mercado Bitcoin e de outras criptomoedas reforçaram as crenças dos críticos que se recusaram a acreditar no seu futuro.

Fato curioso: O titular de cripto Laszlo Hanyecz pagou 10.000 BTC por duas pizzas por encomenda em maio de 2010. Hoje, isso teria lhe custado mais de 3 bilhões de dólares.

Os benefícios da descentralização, como as taxas mais baratas e facilidade de utilização, todavia, persistiram. Os pagamentos cripto são mais baratos e rápidos de processar, tanto para o usuário como para os proprietários de negócios. Por exemplo, a indústria de e-commerce aceita cada vez mais trades em criptomoedas, o que é inovador - e até mesmo através de aplicativos de carteiras de cripto.

Alguns consumidores também são a favor de que as criptomoedas sejam totalmente descentralizadas, e separadas de governos mundiais. Isso permite que permaneçam acessíveis mesmo em momentos de instabilidade econômica ou política.

A cripto é uma moeda real?

Em alguns países, as criptomoedas são o futuro não muito distante como uma alternativa credível ao sistema financeiro tradicional - um sistema que nem sempre é acessível a todos. Os entusiastas da cripto acreditam que esta moeda possa transpor a lacuna dos serviços financeiros, dando aos consumidores não asssociados a bancos a capacidade de receber e enviar dinheiro.

Embora as criptomoedas não ofereçam moedas ou notas físicas, alguns países as reconheceram como moedas legalmente regularizadas. El Salvador foi o primeiro país a aprovar uma legislação para permitir a utilização do mercado do Bitcoin - e da moeda - de forma regulamentada, ao qual se juntou recentemente a República Centro-Africana.

O que é a negociação de cripto?

Tal como outros instrumentos financeiros, como as ações ou moedas fiduciárias, o cripto também é um ativo comercializável.

É possível vender, bem como comprar criptomoedas subjacentes através de corretoras de negociação como a Binance ou Coinbase.

Alternativamente, também se pode especular sobre os movimentos de preços dos criptoativos subjacentes mas, sobretudo, sem precisar possuí-los fisicamente e armazená-los. Os CFDs de cripto permitem especular os movimentos de preços e tirar proveito da diferença entre os seus preços de abertura e fechamento.

Eis o que voê precisa saber sobre a negociação de criptoativos versus CFDs de cripto.

Vantagens das criptomoedas e por que investir em criptomoedas

• Muitas das principais negociações de cripto são totalmente descentralizadas, sem uma governação centralizada. Isso permite que compradores e vendedores interajam rapidamente em todo o mundo, mas muitas vezes não há supervisão regulamentar.
• Como negociante de criptos, você se torna instantaneamente um investidor de uma das indústrias que mais rapidamente crescem no planeta. Há apenas cinco anos, em janeiro de 2018, a capitalização do mercado de criptos atingiu um pico de pouco mais de 773 bilhões de dólares. Em novembro do ano passado, ultrapassou a marca dos 3 trilhões de dólares.
• O trade em criptomoedas é altamente seguro, uma vez que é protegido por medidas criptográficas, com dados de transação protegidos dentro da rede da cadeia de blocos.
• Apesar dos benefícios das criptomoedas, teremos ainda de analisar os riscos de investir em criptomoedas.

Desvantagens da negociação de cripto

• A volatilidade inerente aos mercados de cripto - em grande parte graças à imaturidade do setor - apresenta perigos reais para os investidores principiantes. Sem uma gestão de risco adequada, as oscilações disparadas dos preços podem rapidamente arruinar posições lucrativas, portanto temos que perceber quais são os riscos de investir em criptomoedas, bem como analisar as desvantagens das criptomoedas.
• A Bitcoin e outras criptomoedas mais estabelecidas requerem muito dinheiro para investir. Este ano, até o momento, o preço de uma única moeda Bitcoin tem oscilado entre 35.000 dólares e 48.000 dólares.
• Existem carteiras de cripto “quentes” ou “frias” para armazenar as criptomoedas. As carteiras quentes (ou carteiras digitais) apresentam riscos de segurança, já que as chaves privadas do endereço da sua carteira são suscetíveis de pirataria. As carteiras frias são dispositivos de hardware que armazenam a sua chave privada única. Elas são mais seguras, mas se perder a sua chave privada, você não poderá recuperar os criptoativos.

Como fazer trade com criptomoedas?

Existem atualmente diversos caminhos para investir em criptomoedas:

• Corretores de cripto

Você pode fazer trade de criptomoedas diretamente nos corretores de cripto, os quais correspondem compradores e vendedores em tempo real a preços mutuamente aceitáveis. A principal vantagem de negociar cripto desta forma é que você é proprietário das criptomoedas. As moedas que você possui ficam alojadas numa carteira de cripto digital ou “quente”, ou num hardware separado, ou carteira “fria”.

• ETFs de criptomoedas

Se é principiante em investimento de cripto, você pode considerar investir num fundo de investimento ou ETF de criptomoedas. Este fundo, gerido por empresas de investimento, é um instrumento que segue o preço de uma única moeda, ou de um portfólio de moedas diferentes. Ele oferece uma barreira à entrada em termos de taxas de negociação, liberando os investidores de precisarem possuir a moeda em si. O primeiro ETF de criptomoedas tem ligação com o mercado Bitcoin.

• Futuros de cripto

Os futuros de cripto permitem que você especule o preço futuro das criptomoedas, sem precisar possuí-las e armazená-las. Os negociantes fazem acordos para comprar ou vender uma moeda a um preço fixo no futuro, lucrando ou tendo prejuízo dependendo da forma como os preços se movimentaram na data de vencimento do acordo.

• CFDs de cripto

Os CFDs são contratos financeiros que permitem aos comerciantes especular e negociar os preços de diferentes instrumentos, sem ter de comprar ou vender diretamente o instrumento subjacente. À semelhança dos ETFs, não têm qualquer exigência de carteiras, já que os negociantes não detêm os criptoativos de fato. Os investidores podem decidir quais moedas querem negociar, e podem também se beneficiar do acesso à alavancagem.

O que significa CFD de criptomoedas?

As CFDs de cripto funcionam da mesma forma que os outros contratos por diferença (CFDs). Os negociantes especulam sobre o movimento de preços de uma moeda, optando por ir a longo ou curto prazo. Quando vão a longo prazo, compram o ativo de um corretor de CFDs com a intenção de vendê-lo futuramente. Se o preço da moeda subir no momento da venda, obtêm lucro. Caso contrário, a transação resulta em perda.

Do mesmo modo, quando encurtam uma posição, significa que a vendem ao corretor na esperança de que o preço caia quando a comprarem de volta. Se acontecer, o investimento é positivo e resulta em lucro.

Os varejistas nunca se apropriam fisicamente dos ativos que compram e vendem. Apenas obtêm lucros ou perdas com base nos movimentos de preços do ativo subjacente. Ao mesmo tempo, ao contrário dos ETFs que são geridos por gestores de fundos, os CFDs dão aos negociantes a liberdade de escolher as moedas que gostariam de negociar.

O que é CFD?

• Quando faz trading de CFD, você pode ir tanto a longo como a curto prazo no mercado. Isto significa que pode negociar criptos independentemente da direção em que eles se movimentam, e se beneficiar da volatilidade dos preços sem ter de comprar a moeda em si.
• Os CFDs de cripto podem ser negociados usando alavancagem. O seu corretor de CFDs irá emprestar-lhe capital em rácios especificados para ampliar o seu poder de compra ou venda. Por exemplo, negociar com alavancagem 5:1 significa que você pode ter acesso a cinco vezes o valor de capital que está atualmente na sua conta de negociação. Isso também aumenta o risco, portanto devem ser implementadas medidas adequadas de gestão de risco.
• Alguns corretores de CFD de cripto oferecem os benefícios cruciais dos serviços regulados, mas ainda assim o valor da criptomoeda mais bem estabelecida luta para ser legalmente reconhecido.
• Não é necessária uma carteira de criptomoedas, já que você nunca possui o ativo subjacente. Isso significa que não precisa se preocupar com a perda da sua chave privada ou em pagar pelo uso da carteira.
• A volatilidade no mercado de criptomoeda é inigualável. Os ativos tradicionais, como matérias-primas e mesmo a maioria das ações estabelecidas, raramente experienciam movimentos de preços de 1% ou superiores num único dia. Com as criptomoedas, os preços podem subir ou cair significativamente em um período de 24 horas. Essa extrema volatilidade apresenta oportunidades lucrativas a curto prazo, mas pode também resultar em perdas significativas. Os negociantes são aconselhados a agir cautelosamente e a gerir ativamente o risco.

Como fazer trading de CFD?

1. Escolha um corretor seguro de criptomoedas de CFD: Encontre um corretor de CFD ao qual possa confiar os seus fundos de negócios cripto. Verifique as suas opções de alavancagem, licenças regulamentares, medidas de proteção do investidor, spreads e taxas de comissões, para ter uma ideia clara do que pode esperar.
2. Crie a sua conta de investimento: Abra a sua conta com um corretor da sua escolha. Isso geralmente implica o preenchimento de um formulário de abertura de conta, bem como o envio dos seus documentos para verificação de identidade. A corretora INFINOX torna este processo rápido e fácil, cadastre-se aqui.
3. Crie o seu plano de negociação de cripto:Construa um plano de negociação para apoiar a sua tomada de decisões, e certifique-se de que incluirá todas as medidas de gestão de risco necessárias. Para saber como fazer isso, leia o nosso guia sobre o desenvolvimento de um plano de negociação.

Com tudo isso em ordem, você estará pronto para iniciar a sua jornada de negociação de CFDs de cripto.

Perguntas Frequentes sobre CFDs de Cripto

O que são CFDs de cripto?

Um CFD de cripto, ou contrato por diferença de criptomoedas, segue o preço do criptoativo subjacente que se "compra" ou "vende". Aqui, você apenas negocia o preço, e não o ativo em si. Obtém-se lucro quando o valor das criptomoedas subjacentes se move em direção favorável, e perda quando se move contra a sua posição.

Por que devo negociar CFDs de cripto?

Negociar CFDs de cripto é uma oportunidade de especular o valor de criptomoedas sem ter de possuir estas moedas, investir numa carteira cripto ou pagar taxas relacionadas. Ao contrário dos ETFs, você tem também a possibilidade de negociar os preços de quaisquer moedas da sua escolha.

É possível encontrar corretores regulamentados para investir em CFDs de cripto? 

Sim, você pode negociar CFDs de cripto através de corretores regulamentados, dependendo da sua região.

O mercado de CFDs de cripto fecha durante a noite?

Não. Uma das grandes vantagens de negociar CFDs de cripto é que estão disponíveis 24 horas por dia. A exchange de criptomoedas é feita em múltiplas plataformas abertas dia e noite, ao contrário das bolsas convencionais, que fecham ao final da sessão de negociação da tarde.

O que significa a margem de negociação de criptomoedas?

A margem de negociação de CFDs de cripto requer que você alavanque a sua negociação, contraindo um empréstimo do seu corretor de CFDs para ampliar a sua posição. Se você entrar em uma negociação no valor de 100 dólares com uma margem de 10%, só precisa entregar 10 dólares para a transação. Os restantes 90 dólares são emprestados pelo seu corretor de CFD.

Quais criptomoedas eu posso negociar usando CFDs?

Quando os CFDs de criptos foram lançados, o Bitcoin e o Ethereum eram e ainda são o futuro da criptomoeda que pode ser negociada utilizando CFDs. Atualmente, esta lista se expandiu significativamente, já que mais criptomoedas solidificam os seus limites de mercado. Na INFINOX, você pode negociar criptomoedas promissoras para o futuro até 43 CFDs de cripto, incluindo Cardano e Dogecoin.

Este material é apenas para fins de informação geral e não se destina (e não deve ser considerado) como aconselhamento financeiro, de investimento ou outro em que se deve confiar. A INFINOX não está autorizada a prestar consultoria de investimento. Nenhuma opinião dada no material constitui uma recomendação da INFINOX ou do autor, de que qualquer investimento, título, transação ou estratégia de investimento em particular sejam adequados para qualquer pessoa específica.