Negociar CFDs ou investir? É uma pergunta que muitos novatos fazem quando entram no mundo financeiro. A resposta é que ambos os produtos têm seus benefícios - é uma questão de escolher aquele que lhe convém.

Os Contratos por Diferença (CFDs) são uma forma flexível de especular sobre o valor de um instrumento financeiro. Estes investimentos permitem negociar sobre os movimentos de preços de diferentes ativos, sem possuí-los de fato. Os CFDs são úteis para traders que desejam negociar com base nas tendências do mercado, mas podem não ter capital suficiente para negociar volumes maiores.

O guia a seguir entrará em mais detalhes sobre ambas as opções e o ajudará a decidir em que lado do debate CFDs versus investimentos você ficará.


Um resumo deste artigo:


  • Diferente de investir em um ativo físico, em que os investidores só se beneficiam quando seu valor aumenta, o trading de CFD envolve lucrar com os altos e baixos de preço.
  • As principais diferenças entre CFDs e investimentos em ativos físicos incluem benefícios de propriedade e alavancagem.
  • CFDs e investimentos podem ambos fazer parte de seu plano financeiro.


O que é o trading de CFD?

O trading de CFD é o processo de especulação sobre os movimentos de preços. Isso significa que você toma uma posição em relação ao valor de um instrumento financeiro, em vez de comprar o ativo subjacente. Nesse caso, em vez de realmente comprar ou vender, digamos, ouro ou forex, você atuaria no mercado com base em suas estimativas sobre se o preço do ativo subiria ou desceria.

Essa conexão indireta ao ativo significa que você pode lucrar quando seu valor mudar. Mas, diferente dos donos de fato do ativo, que só se beneficiam quando seu valor aumenta, você tem a oportunidade de lucrar com os altos e baixos do preço.

Você pode fazer isso através de um dos seguintes contratos:

Você pode ter um contrato em que você "go short" e colocar uma posição de "venda". Isso significa que você se interessou pelo ativo, mas sente que ele vai perder valor.

OU

Você pode ter um contrato em que você "go long " e colocar uma posição de "compra". Aqui é quando você tem interesse no ativo e acredita que seu valor vai subir.

O que você ganha com sua negociação é a diferença entre o preço do ativo quando colocou a posição e o preço do ativo quando sua posição fecha.



O que é investir?

Investir é quando você realmente compra um ativo. Diferente dos CFDs, você só se beneficia da alta quando investe. Portanto, você tem que estar confiante de que seu valor subirá com o tempo, porque você possui o ativo no todo ou em parte.

Digamos, por exemplo, que você tem um amigo que quer vender o apartamento dele. Você está interessado em comprar o apartamento, mas não pode pagar seu valor total. Em seguida, você pede a seus pais e parceiro para ajudarem. Seus pais pagam, cada um, cerca de 20% do valor do apartamento, seu parceiro paga outros 25%, e você cobre os 35% restantes.

Entre todos no grupo, você agora seria dono de 100% do apartamento. Cada um de vocês tem voz no que acontece com ele, relativa à sua parte de investimento no apartamento. Quando o valor de mercado do apartamento sobe, também aumenta o valor de sua parte no apartamento. Se você optar por vender sua parte, isso resultaria em um lucro.

O inverso também é verdade, ou seja, quando o preço de mercado do apartamento cai, o mesmo acontece com o valor de sua participação nele.

Uma diferença-chave entre CFDs e investimento está no quanto você tem controle sobre o ativo. Os CFDs são uma forma indireta de ter acesso a um ativo, ao contrário dos investimentos, que você possui diretamente. Como está observando de fora, você não tem nenhum controle.

CFDs vs. investimento: Características e diferenças

Até agora, entendemos os fundamentos dos CFDs e do investimento. Sabemos que um permite que você especule sobre movimentos de preços, e o outro permite que você compre o ativo subjacente (ou uma parte dele).

Diante disso, eis algumas características e diferenças a serem consideradas no debate CFD vs. investimentos:

CFDs

  • Você está especulando sobre o valor do ativo.
  • Você pode colocar uma posição alavancada. Isso significa que você pode investir uma quantia baixa, mas ainda ter exposição ao valor total do ativo.
  • Por exemplo, digamos que o valor de um ativo é de USD 500. Em vez de comprometer USD 500, você poderia arriscar USD 50 com uma alavancagem de 10X para ganhar exposição total (50 X 10 = 500).
  • A alavancagem pode lhe dar enormes oportunidades de lucro. Mas ela também pode amplificar suas perdas. É importante implementar medidas apropriadas de gestão de risco para mitigar esses riscos.
  • Os CFDs permitem que você cubra sua posição com base em como você pensa que os preços mudarão. Isso significa que você também pode apostar contra o mercado, ao contrário de investimentos reais onde você só lucra se o valor de seu ativo subir.
  • Você pode negociar CFDs em uma variedade de instrumentos financeiros, incluindo ações, forex, índices, futuros e commodities.

Investimento

  • Não há alavancagem quando você está investindo diretamente em ativos. O preço que você vê é o preço que você paga.
  • Seus riscos e custos são diretamente proporcionais à sua exposição, ou seja, seu risco máximo é limitado ao valor de seu investimento.
  • Investir em certas situações lhe dá benefícios adicionais. Por exemplo, se você comprar ações de uma empresa, poderá receber dividendos (pagamentos anuais retirados do lucro da empresa), ou poderá votar em assuntos que afetem o valor da empresa.
  • Você pode investir em ações e fundos negociados em bolsa (ETFs). Você também pode investir em outros ativos, como criptomoedas.

Trading de CFD vs. investimento: Um exemplo

Vamos considerar dois cenários para o mesmo ativo.

A empresa A vende computadores. O valor de uma única ação da empresa é de USD 10. Como os computadores são populares, você presume que o valor da empresa subirá com o tempo.

Usando o exemplo acima, você tem duas opções: usar um CFD ou investir. No caso deste último, você usaria uma plataforma de investimento de sua escolha para comprar diretamente ações da Empresa A pelo preço das ações cotadas na bolsa. Se você decidisse comprar, digamos, 30 ações da empresa pelo preço de USD 10, seu investimento total na empresa seria de USD 300.

Negociando CFDs na Empresa A com lucro

Em outro cenário, você não quer comprometer o valor total de uma ação, então decide negociar CFDs na Empresa A com uma corretora de CFD que lhe oferece uma alavancagem de 5X. Esperando que seu valor aumente, você coloca uma posição de compra.

Isso permite comprar um CFD por um quinto do preço da ação, ou seja, uma margem de USD 2. Neste exemplo, você vai em frente e compra 20 CFDs de ações.

Margem: USD 2

Número de CFDs de ações comprados: 20

Investimento total: USD 40

Após uma semana, o preço das ações sobe para USD 13. Você vende seus CFDs de ações e lucra. Como o preço por ação subiu USD 3, e você adquiriu 20 CFDs de ações, você lucrou USD 60 menos a comissão cobrada por sua corretora.

Variação de preços: +USD 3

Lucro bruto: USD 3 x 20 ações = USD 60

Negociando CFDs na Empresa A com prejuízo

Em nosso exemplo anterior, você foi um investidor feliz, lucrando sobre seu investimento inicial de USD 2. Agora imagine que o preço caiu USD 1, em vez de subir USD 3. O preço da ação agora está em USD 9. Como o preço caiu, e você colocou uma posição de compra, agora você tem um prejuízo em sua negociação.

Neste caso, sua perda será equivalente à diferença de preço para 20 ações, assim como a comissão que você pagará à sua corretora.

Variação de preços: -USD 1

Prejuízo Bruto: USD 1 x 20 ações = USD 20

Em última análise, sua decisão de negociar CFDs ou investir diretamente em ativos depende do que você pretende conquistar com seu dinheiro, seu tempo de experiência nos mercados financeiros, quanto risco está disposto a correr, e quais são suas estratégias de trading ou investimento.

É claro, CFDs e investimentos podem ambos fazer parte de seu plano financeiro geral, mas compreender suas diferenças, incluindo os resultados potenciais, é a chave para descobrir como você quer usá-los para atingir seus objetivos financeiros.

Perguntas frequentes sobre CFDs vs. investimentos

Os CFDs são rentáveis?

Sim, eles podem ser. No entanto, como qualquer produto financeiro, eles apresentam risco, e nenhum lucro é garantido.

É melhor investir ou negociar CFDs?

Isso depende de suas metas e estratégias financeiras. Se preferir pensar em ganhos a longo prazo e acredita que o valor de um ativo aumentará, você deve investir. Se preferir fazer jogadas de curto prazo com a flexibilidade de lucrar quando o valor de um ativo sobe ou cai, você deve negociar CFDs.

Os CFDs são seguros?

Todas as nossas opções de CFD são seguras e supervisionadas pelos reguladores financeiros. No entanto, os CFDs são produtos alavancados que apresentam riscos.

Os CFDs são legais?

Cada CFD que oferecemos é 100% legal. Contanto que você use uma corretora licenciada e uma plataforma segura, tudo é legal, seguro e protegido.


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